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省地方金融監督管理局 省市場監督管理局關于進一步明確類金融機構監管有關事項的通知

發布時間:2019-05-31 19:25 來源:湖北省地方金融監督管理局 字體:加大 減小

鄂金發〔2019〕13號

各市(州)金融工作局(金融辦)、市場監督管理局:

為認真貫徹落實省委、省政府決策部署,打好防范化解金融風險攻堅戰,提高金融服務實體經濟能力,促進我省經濟高質量發展,現就提升部門協同監管效能,進一步加強類金融機構規范管理有關事項通知如下。

一、進一步規范市場準入。依據黨中央、國務院和省委、省政府對防范化解金融風險的工作要求,全省金融監管(工作)部門和市場監管部門對小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司和區域性股權市場等類金融機構的市場準入要進行統一規范,各級金融和市場監管部門要各司其職、分工合作、嚴格把關,提高準入質量。金融監管(工作)部門要履行好審批(審核)責任,市場監管部門要履行好登記注冊責任,共同做好規范主體資格工作。

對小額貸款、融資擔保、典當等機構的設立、變更等,法律法規已明確了準入規則的,地方金融監管(工作)部門要按照相關條件和程序要求,做好審批(審核)或備案,企業取得相關資格后方可到市場監管部門辦理營業執照。

對融資租賃、商業保理等機構的設立、變更等,法律法規中尚未明確準入規則的,根據相關文件和防范化解金融風險攻堅戰的要求,由地方金融監管(工作)部門進行可行性評估,取得可行性評估報告后方可到市場監管部門辦理營業執照。

對區域性股權市場運營機構、地方資產管理公司等機構,國家已經明確了省域內的總量限制,目前我省已經滿額,國家沒有新的政策前,原則上不再新設?,F有的兩家地方資產管理公司因拓展業務需要設立分支機構的,由地方金融工作部門審核,省地方金融監督管理局審批后,到市場監管部門辦理營業執照。

各級地方金融監管(工作)部門和市場監管部門要嚴格落實《國務院辦公廳關于印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發﹝2016﹞21號)要求,對企業注冊名稱和經營范圍涉及金融業務的,由地方金融監管(工作)部門嚴格審查,出具可行性評估意見后,再到市場監管部門辦理營業執照,不得擅自放寬準入條件。

二、明確分級審批監管責任。按照市場監管部門登記注冊相關規定,新設立類金融機構為有限責任公司的在縣級以上市場監管部門登記,為股份有限公司的在市級以上市場監管部門登記,需要辦理前置審批(審查、審核)的由相對應的同級金融監管(工作)部門履行相關職責,并統一將審批(審查、審核)情況報省地方金融監管局備案。按照“誰審批、誰監管,誰主管、誰監管”的要求,各級金融監管(工作)部門和市場監管部門要在各自職責范圍內履行好日常監管責任。

三、聯合開展存量主體的清理規范。依據《省地方金融監督管理局關于印發全省類金融機構開展清理規范工作方案的通知》和《省市場監管局關于開展全省市場監管系統金融風險隱患大排查的通知》要求,全省各級金融監管(工作)部門和市場監管部門要按照“部門配合、分級管理、屬地責任、各司其責”的思路,對截至2019年3月31日存續的類金融機構共同開展清理規范工作。各地要在當地黨委政府的統一領導下,由金融工作部門制定具體實施方案,市場監管部門提供類金融機構登記名錄,組成檢查專班開展風險大排查,組織現場檢查和執法行動,建立健全清理規范工作臺賬,實行分類監管:對符合法律法規規定、依法合規經營的,在政策上予以支持,鼓勵做大做強;對存在一定風險的機構,在規定的時間內通過整改達到監管條件的,支持其繼續經營;對嚴重違法違規經營、風險嚴重的機構,要督促其主動退出市場。

在清理規范中,發現已依法領取營業執照且經營范圍中含有類金融業務(如融資租賃和商業保理等),但未經金融監管(工作)部門評估的,由金融監管(工作)部門會同市場監管部門按照有關要求督促其限期補辦評估手續,逾期未補辦評估手續或評估不符合監管要求的,由市場監管部門責令其辦理變更或注銷登記;發現已領取營業執照但超出核準的經營范圍非法從事類金融業務或者未經地方金融監管(工作)部門審批(審核)或備案經營類金融業務的,由地方金融監管(工作)部門會同市場監管部門依法予以查處。

四、強化協同監管。各級金融監管(工作)部門和市場監管部門要協同分工,進一步加強事中事后監管,從注重機構監管轉為注重業務監管、行為監管,共同做好類金融機構的風險防控和處置工作。一是強化“雙隨機一公開”抽查。兩部門共同建立“雙隨機”抽查事項清單、市場主體名錄庫和執法檢查人員名錄庫,隨機抽取檢查對象和執法人員名單,開展聯合檢查,形成監管合力,提升監管效能。二是強化部門信息共享。各級市場監管部門要及時為金融監管(工作)部門開通市場主體信用信息共享交換平臺(協同監管平臺)的賬號,兩部門簽訂涉企信息實時共享交換協議,落實雙告知、雙推送,推動類金融機構的行政審批、登記注冊、行政處罰、抽查檢查、變更注銷等涉企信息互聯、互通、互用。三是強化信用監管。探索類金融機構信用激勵約束管理辦法,對守信類金融機構依法予以支持和激勵,對失信類金融機構要綜合運用市場性懲戒、行政監管性懲戒、行業性懲戒、司法性懲戒和社會性懲戒等手段予以限制,使其一處失信、處處受限。四是強化聯合執法。適時開展聯合執法行動,對類金融機構的違法違規行為要及時依法查處,對不屬于金融監管或市場監管部門職責范圍的,要及時依法抄告和移送有關部門。

各地在開展類金融機構監管工作中如遇到重要情況和重大問題,要及時采取有效措施進行處置,并向當地黨委、政府和省地方金融監管局、省市場監管局報告。

湖北省地方金融監督管理局  湖北省市場監督管理局

2019年5月29日 

責任編輯:丁瓊

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